Банк России озабочен скупкой банковских карт криминалом

15.07.2014
Платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий

ЦБ опубликовал официальное сообщение о несанкционированных операциях с платежными картами, отметив «участившиеся случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев».

Имеются в виду случаи, когда «неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты».

Платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий. Держатель такой карты, не сообщивший об ее «утрате» банку, рискует быть привлеченным к ответственности как соучастник, предупреждает граждан ЦБ.

Точных статистических данных о числе подобных случаев нет, пишет «Коммерсант». Предупреждение регулятора вызвано участившимися случаями скупки карт, преимущественно в восточных регионах России. Приобретаются либо пустые карты, либо карты с небольшим остатком на счете цена пустой карты в среднем составляет 1 тысячу рублей.

В дальнейшем карты эти используются для криминальных операций, в основном для расчетов при продаже наркотиков, чтобы избежать личной передачи средств, утверждают источники издания.

Использование безналичных расчетов в наркоторговле не новое явление. По словам официального представителя ФСКН России Владимира Синельщикова, до сих пор преимущественно для расчетов наркоторговцами использовались системы электронных денежных платежей. Однако с принятием закона «О национальной платежной системе» правила игры на нем существенно ужесточились. Последние поправки, принятые в мае, фактически запретили любые неидентифицированные переводы между физлицами с помощью электронных денег, лишив этот способ расчета привлекательности.

Еще одним вариантом использования скупленных карт участники рынка называют обналичивание денежных средств, полученных криминальным путем.

Как объясняют источники издания в банках, «несмотря на то что в договоре с банком прямо закреплен запрет на передачу карты и конфиденциальной информации по ней третьим лицам, малообеспеченные граждане особенно в регионах, не понимая конечных целей покупателей, попадаются на такие предложения».

Отзывы клиентов

Оформляла на сайте кредитку Тинькофф. На этом ресурсе удобно выбирать - условия и требования основных банков собраны в одном месте. Я оставила две заявки - Хоум кредит и Тинькофф, быстро отозвался последний, с ним и стала сотрудничать, открыли кредит на 150 тысяч, хоть я ИП на вмененке и справки о зарплате нет.
наталья мыжевских

Наталья Мыжевских

Менеджер

Москва
Привет. С помощью сервиса оформил себе три карты Альфабанка и Сити. Сити предлагает много бонусов, что удобно при поездках заграницу. Понравилось, что можно сделать сравнение по условиям карт и сумме кредита, так бы ковырялся дня два, а у вас за 5 минут все нашел)) Спасибо!
михаил волевой

Михаил Волевой

Спортсмен

Шахты
Мне не хватало около 650 000 рублей на машину и я оформил себе потребительский кредит Home Credit "Большие деньги". Срок кредита вписал 60 месяцев, а сам кредит получил уже через 2 дня после подачи заявки. Очень хорошие проценты. Всем советую.
александр к

Александр К.

Телеведущий

Default City