ЦБ грозится наказывать банки даже за «отдельные сомнительные операции»

05.09.2014
ЦБ грозится наказывать банки даже за "отдельные сомнительные операции"

Зампред Банка России Михаил Сухов на XII Международном банковском форуме рассказал о планах по дальнейшему ужесточению борьбы с сомнительными операциями в российских банках, пишет газета «Коммерсант».

«Мы считаем, что получили важные результаты. Объем сомнительным операций по выводу денежных средств снизился с 5,8 млрд долларов за третий квартал прошлого года до 1,6 млрд долларов во втором квартале этого года. Налицо положительная динамика и очищение банковского сектора», — сказал он.

Сухов отметил, что из 76 отозванных за этот период банковских лицензий 52 отзыва связаны с проведением сомнительных операций.

За тот же период «41 банк самостоятельно принял надлежащие меры по прекращению проведения сомнительных операций путем работы с клиентами и формирования надлежащей системы внутреннего контроля», добавил замглавы Банка России.

Напомним, Эльвира Набиуллина, возглавившая ЦБ в июне прошлого года, практически сразу объявила войну нежизнеспособным банкам, а также «банкам-прачечным», через которые недобросовестные компании легализуют незаконные доходы.

Логичным следующим шагом, как отмечает газета, стало бы новое снижение планки существенной сомнительности. Однако узнать у представителей ЦБ, случится ли это и когда, журналистам не удалось.

ЦБ определяет сомнительные операции как имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. Данные операции могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, уклонения от налогообложения, а также для финансирования различных противозаконных целей.

Санкции предусмотрены за проведение всех сомнительных операций, но при нарушении границы существенности они становятся особенно жесткими — вплоть до отзыва лицензий.

За восемь месяцев текущего года Банк России отозвал лицензии у 55 банков, из которых 37 банков входили в систему гарантирования вкладов с общим объемом средств физических лиц, превышавшим 167 млрд рублей. По 33 страховым случаям Агентство по страхованию вкладов (АСВ) осуществило выплаты на сумму свыше 141 млрд рублей.

Отзывы клиентов

Являюсь клиентом данного сайта уже долгое время, можно сказать с самого начала открытия портала. Оформил уже несколько карт. Но больше всех мне понравилась Тинькофф Кредитные системы. Удобное оформление, хорошее обслуживание, адекватные проценты, удобно гасить проценты и есть рассрочка. Спасибо за все.
Филипп Чайка

Филипп Чайка

Механик

Подольск
Непонятный банк - Банк Москвы. Анкета недоделана говорят выберите второй документ загранпаспорт с отметками о выезде за границу,а если нет загранпаспорта то все до свидания! Обслуживание просто отвратительное, менеджеры неадекватные какие-то.
Жора

Жора

Таксист

Кривой Рог
Отличный сервис, очень удобные меню и поиск, большой каталог банков-партнеров, понятные условия оформления и получения кредитных карт ! Очень была необходима кредитная карта с хорошим лимитом кредитования, и льготным периодом более 30 дней. Облазил весь интернет, но на сайтах банков слишком много заумной информации, и никак не получалось сложить все в одну картину. На этом сервисе очень удобна возможность сравнения, а основная информация представлена сжато и понятно,по существу! На Суперкредит 24 я выбрал и подал заявку на кредитную карту Тиньков,благо условия отличные, а гасить кредит можно и в отделениях почты и на терминалах оплаты и в банкоматах! Сайт обработал заявку и документы очень оперативно, банк тоже принял решение быстро! И вот кредитка у меня и в действии! Доставили достаточно быстро почтой прямо домой! Спасибо банку и сервису, очень помогли!
николай овчинников

Николай Овчинников

Бармен

Москва