В России создадут единый черный список подозрительных клиентов банков

11.09.2014

Под подозрение попадут граждане и компании, которым банки ранее отказали в обслуживании

Правительство поручило Росфинмониторингу и Центробанку разработать законопроект, предусматривающий создание публичного перечня подозрительных клиентов банков. Под подозрение попадут граждане и компании, которым банки ранее отказали в обслуживании, сообщает ИА «Финмаркет» со ссылкой на газету «Известия». Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный рассказал журналистам, что поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности».

В ЦБ отметили, что законопроект находится в стадии обсуждения. Будет ли черный список или поиск по нему доступен общественности, а не только банкам, пока не решено.

Пока что банки ведут подобные списки самостоятельно и эту информацию не распространяют.

С прошлого года банки вправе отказать гражданам и компаниям в проведении операций при возникновении подозрений о том, что транзакции направлены на отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма. У банков также есть право расторгать договор банковского вклада, счета, если клиент неоднократно осуществляет подозрительные операции. Если банки понимают изначально, что частный или корпоративный клиент с большой долей вероятности будет совершать сомнительные операции, то кредитная организация вправе сразу отказать ему в заключении договора.

Более того, Росфинмониторинг полагает, что органам банковского сообщества, например ассоциациям, следует вести собственные списки.

Банк России уже ведет списки компаний, исключенных из ЕГРЮЛ, ликвидированных предприятий, а также российских компаний — участников внешнеторговой деятельности, которые подозреваются в незаконном выводе средств за границу и легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем.

Росфинмониторинг ведет список граждан, причастных к террористической деятельности. На сайте Федеральной налоговой службы есть сервис «Проверь своего контрагента». Новый список — подозрительных частных и корпоративных клиентов, — по замыслу Росфинмониторинга, должен стать новым орудием в арсенале банков.

В Росфинмониторинге утверждают, что на теневой сектор экономики приходится до 40% денежной массы. По последним данным ЦБ, объем сомнительных операций банковских клиентов в 2013 году достиг 1,5 трлн рублей, в полтора раза превысив показатель 2012 года.

Отзывы клиентов

Являюсь клиентом данного сайта уже долгое время, можно сказать с самого начала открытия портала. Оформил уже несколько карт. Но больше всех мне понравилась Тинькофф Кредитные системы. Удобное оформление, хорошее обслуживание, адекватные проценты, удобно гасить проценты и есть рассрочка. Спасибо за все.

Филипп Чайка

Механик

Подольск

Готовлюсь делать ремонт, а он всегда обходится дороже, чем планируешь. Решила оформить себе кредитку, тем более покупки можно оплачивать карточкой, не снимая денег, тогда льготный период 60 дней, я о таком даже не знала! Получается беспроцентный кредит. Об этом сайте узнала совершенно случайно. Очень удобный сайт, все в одном месте, не надо ничего искать... Для таких занятых (ленивых), как я ))) Здесь нашла информацию и по банкам и по предложениям... Заполнила заявку Home Credit, все быстро оформили. Буквально 2 дня, от момента заполнения заявки, до получения карточки.

Леля Пушкина

Продавец

Москва

про ТКС. Карта принимается во всех торговых точках + быстрое получение по почте,кредит очень удобною Пока меня карта только выручает, с ней чуствуешь себя увереннее снимать наличные невыгодно, нет банкоматов в городе, хотя клиентов банка у нас на районе много

Лиза

Стилист

Красноярск