Российские банки стали получать странные факсы от «американских налоговиков»

28.08.2014
Требовать отчетность с банков IRS имеет право лишь с 1 января 2015 года, но даже тогда американская организация не сможет запросить операции по счету

Российские банки получают письма от Службы внутренних доходов США (IRS). В письме на английском языке содержится требования предоставить Службе по «защищенному» номеру факса или по электронной почте информацию о счетах состоятельных американских клиентов с остатками от 500 тысяч долларов у физлиц и от 1 млн долларов у компаний, сообщает «Коммерсант».

К письму приложена модифицированная спецформа FATCA — американского налогового закона, который требует от финансовых организаций-нерезидентов предоставлять в IRS информацию о счетах американских резидентов.

Есть основания полагать, что письма являются фиктивными, пишет издание. Во-первых, требовать отчетность с банков IRS имеет право лишь с 1 января 2015 года, но даже тогда американская организация не сможет запросить операции по счету. Кроме того, она в принципе не использует факсы и электронную почту.

Пока лишь несколько банков получили подобные письма, но если рассылка сообщений примет массовый характер, некоторые банки могут не вспомнить правила IRS, получив от нее запрос. «Сейчас август, руководство в отпусках, а тут еще и санкции», — говорит один из банкиров.

По мнению председателя совета директоров «Золотой короны» Николая Смирнова, собирать такую информацию можно для кражи денег со счетов клиентов.

Возможны и более серьезные схемы: подделка платежных распоряжений, отмена совершенных ранее сделок и перечисление средств на другие счета, опасается руководитель группы в области систем комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрий Чистов. «Данных для этого достаточно. Печать компании и подпись должностных лиц — все это попадает в пакет запрашиваемых сведений», — поясняет он.

Отзывы клиентов

Тинькофф. Есть минусы - банк не работаетс пенсионерами. Собрался оформить бабуле карту, так у них даже в анкете нет опции такой. Сам пользуюсь давно и вроде все в порядке. Но когда ж у нас начнут заботится о пожилых людях?? Терпения всем.
петр баринов

Петр Баринов

Студент

Владивосток
Непонятный банк - Банк Москвы. Анкета недоделана говорят выберите второй документ загранпаспорт с отметками о выезде за границу,а если нет загранпаспорта то все до свидания! Обслуживание просто отвратительное, менеджеры неадекватные какие-то.
Жора

Жора

Таксист

Кривой Рог
Карточка понадобилась оч срочно так как заболел близкий человек. Кредитка выручила. Удалось ее оформить очень быстро (Тинькоф, анкета в Интернете, один визит в отделение). Сразу начал тратить, Порадовало то, что оплачивать кредит и вообще управлять картой можно через Интернет, ну и смски. О ежемесячном взносе предупреждают заранее, не пропустишь. Надеюсь на больший лимит, хотя пока устраивает и этот. Но попрошу увеличить. Всех Благ!
валерий

Валерий

Полицейский

Ульяновск